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FP資格取得のためのページ

ここでは、FP資格取得を考える人、合格を目指して勉強している人、
FPにちょっとだけ
興味を抱いている人のための情報をお伝えします。


■FP(ファイナンシャルプランナー)とは‥‥
 FP(ファイナンシャルプランナー)資格は、NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会が発行・認定する資格です。
 FPとは、金融商品、株式、保険、不動産、税金、年金、ローンなどの幅広い知識をもとに、弁護士、税理士などの各専門家との協力のもと、財務・家計に関するアドバイスを行う事によって、クライアントの
夢を実現させるお手伝いをする業務を行います


■FP資格の種類
FP資格には以下の2つがあります。

AFP (アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナーR

資格取得試験は年3回実施されます。

出題分野
【学科試験】
 (1) ライフプランニングと資金計画
 (2) リスク管理
 (3) 金融資産運用
 (4) タックスプランニング
 (5) 不動産
 (6) 相続・事業承継

【実務試験】
(1)関係業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング
(2)ファイナンシャル・プランニングのプロセス
(3)顧客のファイナンス状況の分析と評価
(4)プランの検討・作成と提示

試験時間は学科試験120分、実技試験90分
出題は学科試験60問、実技試験40問

【問題形式】
学科試験 四答択一式(マークシート形式)
実技試験 筆記(記述式)

詳細についてはNPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会のホームページをご確認ください。

CFP(R) (サーティファイド ファイナンシャル プランナー(R)

CFP(R)資格は、米国CFP BOARDとの提携により、日本FP協会が発行するプロフェッショナルな国際資格(国際ライセンス)です。認定者は他の国々のCFP(R)認定者と同等に評価されます。
また、
日本FP協会が認定するFP研修においてインストラクター(認定講師)として登録し、後進の指導にあたることが認められています。

資格取得には、

協会が実施するCFP?資格審査試験に合格すること。
・協会認定のFP普通資格(AFP)取得後、1年間の実務経験(会員在籍期間)を有すること。

等の用件が必要になります。

【資格試験】

試験は、年2回実施されます。
課目は6課目

 基礎知識+プランニングテクニック
 (1) 金融資産運用設計
 (2) 不動産運用設計
 (3) ライフプランニング・リタイアメントプランニング
 (4) リスクと保険
 (5) タックスプランニング
 (6) 相続・事業承継設計

*1課目の試験時間は2時間 2日間にわたって実施
問題はマルティプルチョイス式
1課目ずつの受験及び合格を認める

詳細についてはNPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会のホームページをご確認ください。

どちらの資格についても、2年ごとに継続教育の単位を取得しなければ、資格の更新はできません。


■FP資格取得を考える前に

 「FP資格は今後需要が急増する」「FPは今、注目の資格」‥‥そんな宣伝文句をよく目にします。
 しかし、今後需要が増大するかなんて、誰にもわかりません。しかも、需要が急増したからと言って、それがあなたの収入につながる事とは全く別の話です。
 さて、単なるスキルアップや、会社での昇進のためにFP資格を取得しようと考える方、生命保険や不動産の売上アップを目指して、名刺にハクを付けるために取得しようという方‥‥これは何の問題もありません。どうか頑張って下さい。FPの資格ぐらい取れないようでは、何をやったって実績は挙げられないでしょうからね。仕事の片手間の勉強で十分に合格できます。
 ただし、「リストラに備えて資格を取っておこう。FP資格なら今後需要が見込めるんじゃないか?」なんて人‥‥これは全くの勘違いです。さらに「FP資格を取れば食って行けるのでは‥‥」なんて考えるのは大間違い。
 現在、日本には12万人以上のFP資格取得者が居ますが、そのほとんどは金融・不動産関連企業に属し、会社の方針にそって資格を取得した人たち。つまり全くFP業務で食っているわけではありません。また、生命保険外交員も多いですが、この人たちは自営業者ではあっても、あくまで収入は保険の契約で得られる。FP業務からの収入などは1円もありません。
 つまり、FP資格者は多くても、そこから何らかの収入を得ている人はほんの一握りでしかないのです。ましてやFP業務だけで食って行けている人なんて、お目にかかることさえできませんよ。事実、私ですら、FP業務だけで食っている友人・知人など1人もいませんしね。テレビに出てくるイイ加減なFPの先生だって、出演やら執筆やらの仕事にめぐり合い、ちょっと名前が売れたからFP業務の依頼が来るようになったのであって、最初からFPだけで食っていたわけではないのですから。あなただって、お知り合いに「FPにお金を払って家計診断をしてもらった」なんて方、いらっしゃいます?或いは「顧問のFPがいる」なんて会社、知ってます?‥‥その程度の需要しかないのですよ。
 ですから、FP資格は、取得しただけではほとんどお金にはなりません。当然ですよ。税理士だって社会保険労務士だって食えない世の中なんですから。FP資格をお金に換えるには、資格取得後の並外れた営業努力が必要なのです。そうした力がある人ならリストラなんてされないでしょうし、資格なんか無くても食っていけますよ。。だから「FPになれば食って行ける」と考えているのであれば、FP資格取得に時間やお金を費やすのはやめた方がよろしいでしょう。


■FP資格取得の勉強方法

 「どうやって勉強したらイイですか?」‥‥これは非常に良く受ける質問です。
 ただ、質問する前に自分で考えるべきなのですよ。取得しようとする資格について下調べをするのは当然のこと。
 で、その当然のことをすれば、必然的に答えは出てきます。どういう答えかといえば、「自分に合ったやり方で勉強する」‥‥これしかないですよね。
 まあ、意地悪しないでわかりやすく言うと、「どうやって‥‥」って聞いて来る人は、「学校に通うのと、通信教育を含めた独学と、どちらが良いですか?」ということを聞きたいわけですよ。
 はっきり言って、どちらも変わりません。変わりませんというのは、好きな方を選べばよいという事です。
 ただし、金融関連のお仕事をされている方の場合は、学校に通うのは少々勿体無いですね。何故なら、1つや2つは、ほとんど勉強せずとも平均以上の点数を取れる科目があるでしょうから。しかし、学校では、すべての科目について均等に時間を割り振りますので。
 私の場合は他人と一緒に勉強するなんてまっぴらですから、CFPの試験も独学です。教材を入手する費用もほとんど掛かってはいません。この方法はさすがに公開できませんが、真面目に自分の頭で考えれば、色々な方法が思いつくものです。

 しかし、ここでは皆様の勉強時間を有効に使っていただくために、厳選したおすすめの講座をご紹介しましょう

【FP救急隊厳選 おすすめの通信教育をご紹介!】

日本FP教育機構 (日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 認定教育機関)
「FPマスターコース」

<特長>
●通信教育専用に企画されていますので、自分のペースに合わせて学習できます。
●重要ポイントについての解説CD(14枚)。
●AFP資格取得に必要な「提案書」作成のためのソフト付き。
●「2級FP技能検定」「AFP」の2つが同時に取得可能。
●試験直前用テキスト「合格対策・重要ポイント総整理」付き。
●質問・相談に、メール、電話、FAXで対応。
●その他にもサービスいろいろ。

【受講料】
■Aコース 136,500円     ■Bコース 88,200円
*Aコースには「合格力パワーアップ講座 CD−ROM2枚」が付きます。


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